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　　目    次 
 

　　前    言.............................................................................. II 
 

　　1 范圍................................................................................. 1 
 

　　2 術(shù)語(yǔ)和定義........................................................................... 1 
 

　　3 信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的主體界定....................................... 2 
 

　　4 信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的進(jìn)入與退出..................................... 2 
 

　　4.1 進(jìn)入條件........................................................................... 2 
 

　　4.2 進(jìn)入程序........................................................................... 2 
 

　　4.3 退出程序........................................................................... 2 
 

　　5 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的從業(yè)要求............................................................... 3 
 

　　5.1 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)要求............................................................... 3 
 

　　5.2 評(píng)級(jí)制度要求....................................................................... 3 
 

　　5.3 內(nèi)部管理制度要求................................................................... 4 
 

　　5.4 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工的行為準(zhǔn)則..................................................... 4 
 

　　5.5 其他要求........................................................................... 5 


　　前    言 
 

　　JR/T 0030在總標(biāo)題《信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范》下，包括以下三個(gè)部分： 
 

　　—— 《信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范第1部分：信用評(píng)級(jí)主體規(guī)范》 
 

　　—— 《信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范第2部分：信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)范》 
 

　　—— 《信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范第3部分：信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理規(guī)范》 
  
　　本部分為JR/T 0030第1部分。 
 

　　本部分由中國(guó)人民銀行提出； 
 

　　本部分由全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)歸口管理； 
 

　　本部分主要起草單位：中國(guó)人民銀行總行、中國(guó)金融電子化公司、中國(guó)人民銀行杭州中心支行、大公國(guó)際資信評(píng)估有限公司、聯(lián)合資信評(píng)估有限公司、上海遠(yuǎn)東資信評(píng)估有限公司、上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司、中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司。 
 

　　本部分協(xié)作起草單位：中國(guó)人民銀行上海總部、中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)光大銀行。 
本部分主要起草人：戴根有、姜維俊、文四立、萬(wàn)存知、李曉楓、李斌、黃慕東、楊竑、陸書(shū)春、李曙光、姜雪濤、楊穎莉、李建云、景蕓、丁卉、龍文征、陳炎、趙燕、張麗紅、杜國(guó)慶、孫衛(wèi)東、方景星、胡志龍、史永恒、陳敏、宋佳賓、李振宇、張愈強(qiáng)、馬文洛、袁敏。 

　　信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范 
 

　　第1部分：信用評(píng)級(jí)主體規(guī)范 


　　1　范圍 
 

　　本部分規(guī)定了在信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)從事信用評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)進(jìn)入和退出該市場(chǎng)的程序、從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的基本原則及要求。 
本部分適用于信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)中從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的主體。 
 

　　2　術(shù)語(yǔ)和定義 
 

　　下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本部分。 
 

　　2.1 
 

　　信用 credit 
 

　　以?xún)斶€為條件的價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式，多產(chǎn)生于融資行為和商品交易的賒銷(xiāo)或預(yù)付之中，如銀行信用、商業(yè)信用等。 
 

　　2.2 
 

　　信用評(píng)級(jí) credit rating 
 

　　也稱(chēng)為資信評(píng)級(jí)，由獨(dú)立的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)影響評(píng)級(jí)對(duì)象的諸多信用風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析研究，就其償還債務(wù)的能力及其償債意愿進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并且用簡(jiǎn)單明了的符號(hào)表示出來(lái)。 
 

　　2.3 
 

　　信用等級(jí) credit ratings 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)用既定的符號(hào)來(lái)標(biāo)識(shí)主體和債券未來(lái)償還債務(wù)能力及償債意愿可能性的級(jí)別結(jié)果。 
 

　　2.4 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) credit rating agency 
 

　　依法設(shè)立的從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)。 
 

　　2.5 
 

　　債券信用評(píng)級(jí) bond credit rating 
 

　　以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對(duì)象進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)。 
 

　　2.6 
 

　　主體信用評(píng)級(jí) corporate credit rating 
 

　　以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體為對(duì)象進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)。 
 

　　2.7 
 

　　評(píng)級(jí)對(duì)象 object rated  
 

　　即被評(píng)對(duì)象,信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（行為主體）進(jìn)行信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的操作對(duì)象（行為客體）。信用評(píng)級(jí)的對(duì)象一般可分為二類(lèi)：即債券信用評(píng)級(jí)和主體信用評(píng)級(jí)。 
 

　　2.8 
 

　　信用評(píng)級(jí)報(bào)告 credit rating report 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)收集到的資信調(diào)查資料，作如實(shí)的記載和系統(tǒng)分析整理，按評(píng)級(jí)要求和程序給予信用等級(jí)，并撰寫(xiě)充分反映評(píng)級(jí)對(duì)象真實(shí)信用情況的報(bào)告。 
 

　　2.9 
 

　　債券 bond 
 

　　政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，并且承諾按約定條件支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。 
 

　　2.10 
 

　　短期債券 short-term bond 
 

　　償還期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的債券為短期債券。 
 

　　2.11 
 

　　中長(zhǎng)期債券 medium/long-term bond 
 

　　償還期限在1年以上（不含1年）的債券為中長(zhǎng)期債券。 
 

　　3　信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的主體和客體界定 
 

　　信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的主體是指信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。它按照獨(dú)立、公正的原則，采用科學(xué)、客觀的評(píng)級(jí)方法并按合理、規(guī)范的評(píng)級(jí)程序?qū)υu(píng)級(jí)對(duì)象的信用狀況作出分析評(píng)價(jià)，向評(píng)級(jí)結(jié)果的使用者（如商業(yè)銀行、投資者等）提供整合分析后的信用信息。 
 

　　信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的客體是指評(píng)級(jí)對(duì)象。 
 

　　4　信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的進(jìn)入與退出 
 

　　4.1　進(jìn)入條件 
 

　　從事信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)取得評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的業(yè)務(wù)認(rèn)可。 
 

　　4.2　進(jìn)入程序 
 

　　4.2.1　書(shū)面申請(qǐng) 
 

　　擬進(jìn)行信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)以書(shū)面方式向評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)提出申請(qǐng)。 
 

　　4.2.2　提交材料 
 

　　向評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)遞交申請(qǐng)書(shū)，并提交以下相關(guān)材料： 
 

　　—— 工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》和稅務(wù)管理部門(mén)核發(fā)的《稅務(wù)登記證》副本復(fù)印件并出示副本原件； 
 

　　—— 遵照物價(jià)部門(mén)核定或備案的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)； 
 

　　—— 注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件并出示原件； 
 

　　—— 公司章程； 
 

　　—— 信用評(píng)級(jí)制度和內(nèi)部管理制度； 
 

　　—— 最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（對(duì)于成立時(shí)間不足三年的機(jī)構(gòu)，報(bào)最近所有年度的財(cái)務(wù)報(bào)表）； 
 

　　—— 辦公場(chǎng)所及組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況； 
 

　　—— 法定代表人及其高級(jí)管理人員（指副總經(jīng)理以上人員）的身份證明復(fù)印件、簡(jiǎn)歷及有關(guān)資料； 
 

　　—— 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)擬開(kāi)展業(yè)務(wù)的范圍及執(zhí)業(yè)能力情況說(shuō)明等； 
 

　　—— 評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)要求附加的其他資料。 
 

　　4.2.3　審查 
 

　　評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提交的材料進(jìn)行審查。 
 

　　4.2.4　運(yùn)行 
 

　　審查合格的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，由評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)認(rèn)可后，正式開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。 
 

　　4.3　退出程序 
 

　　退出信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)的情形分為主動(dòng)退出和強(qiáng)制退出。 
 

　　4.3.1　主動(dòng)退出 
 

　　出現(xiàn)以下情況信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可主動(dòng)退出： 
 

　　—— 由于終止信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的； 
 

　　—— 由于破產(chǎn)等原因無(wú)法繼續(xù)開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的。 
 

　　退出機(jī)構(gòu)至少在終止信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)之前的3個(gè)月向評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)提出書(shū)面申請(qǐng)，接到書(shū)面回復(fù)后開(kāi)始辦理退出手續(xù)。 
 

　　評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)將通過(guò)媒體向社會(huì)公告該機(jī)構(gòu)退出該市場(chǎng)的消息及有關(guān)事項(xiàng)。 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在退出信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)之后，應(yīng)及時(shí)將退出該市場(chǎng)的消息及有關(guān)事項(xiàng)通過(guò)媒體向社會(huì)公告。退出機(jī)構(gòu)保留的與業(yè)務(wù)相關(guān)的資料應(yīng)按評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的要求進(jìn)行處理。退出機(jī)構(gòu)及其員工應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）的評(píng)級(jí)資料負(fù)有保密義務(wù)。 
 

　　4.3.2　強(qiáng)制退出 
 

　　出現(xiàn)以下情況可由評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)強(qiáng)制信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)退出市場(chǎng)： 
 

　　—— 危害國(guó)家安全及國(guó)家利益、企業(yè)信息安全的； 
 

　　—— 不履行信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)有職責(zé)，且情節(jié)惡劣的； 
 

　　—— 不遵守信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)行為準(zhǔn)則，造成嚴(yán)重影響的； 
 

　　—— 危害投資人、評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）利益，嚴(yán)重?fù)p害信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)聲譽(yù)的； 
 

　　—— 不遵守評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)相關(guān)規(guī)定的。 
 

　　評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)在認(rèn)定某信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)存在上述嚴(yán)重情形的，經(jīng)指正，在合理期限內(nèi)仍未改正，可書(shū)面通知該機(jī)構(gòu)按有關(guān)要求辦理退出手續(xù)，并處理相關(guān)后續(xù)事項(xiàng)。 
 

　　評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)將通過(guò)媒體向社會(huì)公告該機(jī)構(gòu)退出該市場(chǎng)的消息及有關(guān)事項(xiàng)。 
 

　　被要求強(qiáng)制退出信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)必須在退市前處理所有相關(guān)問(wèn)題。 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)自強(qiáng)制退出市場(chǎng)之日起，不得再繼續(xù)從事信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。 
 

　　退出機(jī)構(gòu)保留的與業(yè)務(wù)相關(guān)的資料應(yīng)按評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的要求進(jìn)行處理。退出機(jī)構(gòu)及其員工應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）的評(píng)級(jí)資料負(fù)有保密義務(wù)。 
 

　　退出機(jī)構(gòu)須在強(qiáng)制退出市場(chǎng)之日起3年后，方可重新申請(qǐng)從事信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，進(jìn)入程序按照4.1和4.2規(guī)定進(jìn)行。 
 

　　5　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的從業(yè)要求 
 

　　5.1　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)要求 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循以下要求： 
 

　　——按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、政策、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定和行業(yè)規(guī)章，開(kāi)展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)： 
 

　　——以誠(chéng)信為本，勤勉盡責(zé)，具有良好的職業(yè)道德； 
 

　　——保守國(guó)家秘密、商業(yè)秘密，遵循為客戶(hù)保密的義務(wù)； 
 

　　—— 不斷更新和提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)與技能，提高業(yè)務(wù)能力、職業(yè)道德水平和創(chuàng)新能力； 
 

　　——嚴(yán)格依據(jù)信用評(píng)級(jí)方法和程序，獨(dú)立地開(kāi)展信用評(píng)級(jí)工作，保證評(píng)級(jí)的公正性、一致性、完整性，信用評(píng)級(jí)結(jié)果不受任何單位和個(gè)人的影響； 
 

　　——評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)庫(kù)，積累評(píng)級(jí)信息； 

　　——按照評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)要求報(bào)送有關(guān)信用評(píng)級(jí)的業(yè)務(wù)資料和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的報(bào)表； 
 

　　——信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)操作中，應(yīng)按照評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的規(guī)定，及時(shí)將評(píng)級(jí)結(jié)果及跟蹤評(píng)級(jí)相關(guān)材料上報(bào)，并向社會(huì)及時(shí)披露； 
 

　　——評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)規(guī)定的其他要求。 
 

　　5.2　評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度要求 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度，保證評(píng)級(jí)質(zhì)量。評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度包括：評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量控制制度、實(shí)地調(diào)查制度、評(píng)審委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度和跟蹤評(píng)級(jí)制度等。 
 

　　5.2.1　評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量控制制度 
 

　　評(píng)級(jí)報(bào)告質(zhì)量控制制度應(yīng)當(dāng)規(guī)定評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開(kāi)展的基本程序、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的質(zhì)量保障程序等內(nèi)容。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)性質(zhì)成立評(píng)級(jí)小組，完成資料收集、整理、核實(shí)工作，并撰寫(xiě)信用評(píng)級(jí)報(bào)告和分析報(bào)告。首次評(píng)級(jí)完成后，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派專(zhuān)人負(fù)責(zé)跟蹤評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）申請(qǐng)復(fù)評(píng)且得到受理后，評(píng)級(jí)小組應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)要求審核補(bǔ)充資料，完成復(fù)評(píng)工作。在評(píng)級(jí)過(guò)程中要遵循回避制度、評(píng)級(jí)報(bào)告審核制度。 
 

　　5.2.2　實(shí)地調(diào)查制度 
 

　　實(shí)地調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)使評(píng)估人員在進(jìn)行信用評(píng)級(jí)（首次評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)）過(guò)程中，能夠在合理的范圍內(nèi)對(duì)信用評(píng)級(jí)所需要的信用信息進(jìn)行調(diào)查、收集、分類(lèi)、分析、加工，對(duì)相關(guān)資料能夠進(jìn)行核查和驗(yàn)證，以及能夠主動(dòng)發(fā)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)。 
 

　　5.2.3　評(píng)審委員會(huì)制度 
 

　　應(yīng)當(dāng)規(guī)定評(píng)審委員會(huì)的組成、運(yùn)行程序、表決機(jī)制、權(quán)限及其承擔(dān)的責(zé)任等內(nèi)容。 
 

　　5.2.4　評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度 
 

　　評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度主要規(guī)定評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)向公眾和評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）公布結(jié)果的形式、內(nèi)容、時(shí)間及公布的媒介。對(duì)不同業(yè)務(wù)性質(zhì)的信用評(píng)級(jí)，有關(guān)要素可作調(diào)整。 
 

　　5.2.5　跟蹤評(píng)級(jí)制度 
 

　　跟蹤評(píng)級(jí)分為定期跟蹤和不定期跟蹤兩部分。跟蹤評(píng)級(jí)制度應(yīng)當(dāng)規(guī)定跟蹤評(píng)級(jí)的人員安排、分析人員的職責(zé)、跟蹤評(píng)級(jí)關(guān)注范圍、跟蹤評(píng)級(jí)的時(shí)間安排等，以做到能及時(shí)、準(zhǔn)確揭示信用風(fēng)險(xiǎn)。 
 

　　5.3　內(nèi)部管理制度要求 
 

　　內(nèi)部管理制度主要包括回避制度、檔案管理制度、數(shù)據(jù)庫(kù)管理制度和評(píng)級(jí)信息管理制度。 
 

　　5.3.1　回避制度 
 

　　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門(mén)之間應(yīng)避免評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)的人員、業(yè)務(wù)、檔案等方面與其他部門(mén)交叉。 
 

　　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立業(yè)務(wù)回避制度，評(píng)級(jí)人員進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)回避存在利益沖突的評(píng)級(jí)客戶(hù)。回避人員包括本人、家庭成員及有利益關(guān)聯(lián)的員工，并對(duì)存在的不同情況進(jìn)行規(guī)定。 
 

　　5.3.2　檔案管理制度 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)報(bào)告、相關(guān)信息等評(píng)級(jí)資料建立信用評(píng)級(jí)檔案，并建立檔案管理制度。制度主要包括：檔案管理人員職責(zé)、信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案的接收和管理、檔案的借閱與查閱、檔案保管期限的劃分與確定、檔案的鑒定和銷(xiāo)毀、檔案的統(tǒng)計(jì)和移交、檔案的保護(hù)和防護(hù)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)終止信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)檔案的處理等內(nèi)容。 
 

　　5.3.3　數(shù)據(jù)庫(kù)管理制度 
 

　　數(shù)據(jù)庫(kù)管理制度包括如下內(nèi)容：

　
　　—— 數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)包括機(jī)構(gòu)自身采集、積累及分析的數(shù)據(jù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)等內(nèi)容； 
 

　　—— 數(shù)據(jù)庫(kù)管理制度應(yīng)明確不同類(lèi)別數(shù)據(jù)的保存期限和保存方式、保管（數(shù)據(jù)維護(hù)）人的責(zé)任等內(nèi)容； 
 

　　—— 應(yīng)建立計(jì)算機(jī)安全制度和管理制度，確保數(shù)據(jù)庫(kù)運(yùn)行； 
 

　　—— 數(shù)據(jù)庫(kù)管理制度應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)終止信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)數(shù)據(jù)的處理作出明確的安排。 
 

　　5.3.4　評(píng)級(jí)信息管理制度 
 

　　評(píng)級(jí)信息管理制度是指評(píng)級(jí)信息的使用和管理。主要包括對(duì)評(píng)級(jí)信息的使用、信息的保密、信息載體（文件、計(jì)算機(jī)介質(zhì)等評(píng)級(jí)有關(guān)的物件）的保管、工作人員使用評(píng)級(jí)信息的要求等。評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）的商業(yè)秘密、涉及人員的隱私和協(xié)定的不可公開(kāi)信息保密，但有關(guān)法律法規(guī)要求披露的除外。 
 

　　5.4　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工的行為準(zhǔn)則 
 

　　5.4.1　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)行為準(zhǔn)則 
 

　　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循下列行為準(zhǔn)則： 
 

　　—— 不能向評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)報(bào)送有虛假陳述或者重大遺漏的文件、資料； 
 

　　—— 不能與評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）或其他市場(chǎng)參與主體合謀篡改評(píng)級(jí)資料從而歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果； 
 

　　—— 不能以承諾、分享投資收益或者分擔(dān)投資損失，承諾高等級(jí)、壓價(jià)競(jìng)爭(zhēng)、詆毀同行等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬業(yè)務(wù)，進(jìn)行惡性競(jìng)爭(zhēng)； 
 

　　—— 不能在未經(jīng)評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）的同意的情況下將有關(guān)評(píng)級(jí)資料和信息向社會(huì)公布或向他人泄漏，但國(guó)家法律法規(guī)、評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)另有規(guī)定的除外； 
 

　　—— 不能出租、出借、轉(zhuǎn)讓、涂改業(yè)務(wù)資格證書(shū)； 
 

　　—— 不能對(duì)本機(jī)構(gòu)的股東及有利益關(guān)系者進(jìn)行評(píng)級(jí)； 
 

　　—— 不能為評(píng)級(jí)委托人提供擔(dān)保； 
 

　　—— 不能從事國(guó)家法律、法規(guī)及評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)規(guī)定的其他禁止行為。 
 

　　5.4.2　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)員工行為準(zhǔn)則 
 

　　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)員工應(yīng)遵循下列行為準(zhǔn)則： 
 

　　—— 評(píng)估人員應(yīng)當(dāng)具備與信用評(píng)級(jí)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠勝任所從事的業(yè)務(wù)； 
 

　　—— 評(píng)估人員要依據(jù)獨(dú)立、公正、客觀的原則開(kāi)展業(yè)務(wù)； 
 

　　—— 不能與評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）或其他市場(chǎng)參與主體合謀篡改評(píng)級(jí)資料從而歪曲評(píng)級(jí)結(jié)果； 
 

　　—— 不能未經(jīng)被評(píng)級(jí)對(duì)象（發(fā)行人）的同意將有關(guān)評(píng)級(jí)資料和信息（主動(dòng)評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果除外）向社會(huì)公布或向他人泄漏，但國(guó)家法律法規(guī)、業(yè)務(wù)主管部門(mén)另有規(guī)定的除外； 
 

　　—— 不能從事與信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有利益沖突的兼職業(yè)務(wù)； 
 

　　—— 不能從事國(guó)家法律、法規(guī)及評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)規(guī)定的其他禁止行為。 
 

　　5.5　其他要求 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)建立的計(jì)算機(jī)信息處理系統(tǒng)，要符合國(guó)家相關(guān)技術(shù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)； 
 

　　信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所制定的業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度、內(nèi)部管理制度，不得與國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)相沖突。